还在担心如何复习?没有复习方向?乐考网帮助大家巩固知识,乐考网为大家整理了"2021年银行从业考试《银行管理》模拟试题",希望对各位考生有用。
1、以下关于内部审计部门说法不正确的是()。【单选题】
A.有权列席或参加与其责任有关的会议
B.认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现
C.有权及时、全面了解经营管理信息、并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证
D.负责建立和维护健全有效的内部审计体系
正确答案:D
答案解析:内部审计部门有权列席或参加与其职责有关的会议;有权及时、全面了解经营管理信息,并就有关问题向审计对象和相关人员进行调查、质询、取证;认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现;对发现问题具有处理建议权和必要的处罚权;对拒绝接受或不配合内部审计、拒绝提供或提供虚假资料、打击报复或陷害审计人员的,有权向上级报告,要求及时予以制止并做出处理。D选项属于董事会职能。
2、董事会应履行合规管理职责,其中包括()。【多选题】
A.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B.任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
E.商业银行章程规定的其他合规管理职责
正确答案:A、C、D、E
答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求,董事会应履行以下合规管理职责:审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决,授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。
3、资产公司中间业务是指代理客户办理委托事项而收取手续费的业务,资产公司用自己的资金,依托不良资产业务牌照、技术、机构、信誉和人才等优势,以中间人的身份代理客户承办的委托事项,提供各种金融服务并据以收取手续费。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:资产公司中间业务是指代理客户办理委托事项而收取手续费的业务,资产公司不需动用自己的资金,依托不良资产业务牌照、技术、机构、信誉和人才等优势,以中间人的身份代理客户承办的委托事项,提供各种金融服务并据以收取手续费。表述错误。
4、存款是商业银行最主要的()。【单选题】
A.资金来源
B.利润来源
C.资产来源
D.资金运用
正确答案:A
答案解析:存款是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源(选项A正确)。
5、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施,防止监管机构滥用监督管理权力。【单选题】
A.2日
B.3日
C.5日
D.10日
正确答案:B
答案解析:选项B正确。银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施,防止监管机构滥用监督管理权力。
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