单选题
61.下列金融资产中，不属于另类资产的是( )。
A.证券化资产
B.对冲基金
C.债券
D.房地产
C【解析】P123，另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品、酒和艺术品等。
62.确定一个投资方案可行的必要条件是( )。
A.内部报酬率大于 1
B.净现值大于 0
C.现值指数大于 0
D.净现值率大于 1
C【解析】P196，对于一个投资项目，如果净现值 NPV>0，表明该项目在 r 的回报率要求下是可行的，且 NPV 越大，投资收益越高。相反地，如果 NPV<0，表明该项目在 r 的回报率要求下是不可行的。
63.下列关于契约型基金的说法中，错误的是( )。
A.不具有法人资格
B.一般不向银行借款
C.在需要扩大规模、增加资产时可以向银行申请贷款
D.基金契约期满，基金运营停止
C【解析】P128，A、B、D 项都属于契约型基金的特点，C 选项属于公司型基金的特点。
64.下列不属于定性信息的是( )。
A.家庭基本信息
B.家庭储蓄额度
C.职业生涯发展状况
D.客户的期望和目标
B【解析】P229，定性信息包括：(1)家庭基本信息。(2)职业生涯发展状况。(3)家庭主要成员的情况。(4)客户的期望和目标。B 项属于定量信息。
65.( )比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
A.收入型基金
B.主动型基金
C.成长型基金
D.平衡型基金
A【解析】P131，成长型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者;而收入型基金则比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。
66.李先生 3 年后需要 5 万元来支付其儿子的大学学费，若投资收益率为 9%，那么现在李先生需要拿出( )元进行投资。
A.45 850 元
B.42 100 元
C.38 609 元
D.35 400 元
B【解析】P189，多期中的现值公式 PV=FV/(1+r)t,其中，r 是利率，t 是投资时间，FV 是期末的价值，故当前投资金额 PV=5/(1+9%)3=3.860 9(万元)。
67.各类基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。
A.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货市市场型基金
B.债券型基金、货市市场型基金、股票型基金、混合型基金
C.股票型基金、债券型基金、货市市场型基金、混合型基金
D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货市市场型基金
D【解析】P131，一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金。
68.若名义年利率为 8%，按季度计算复利，则有效年利率为( )。
A.8.00%
B.8.04%
C.8.14%
D.8.24%
D【解析】P191，有效年利率 EAR=(1+8%/4)4-1=8.24%。
69.下列不属于投连险的费用的是( )。
A.资产管理费
B.投资单位买卖价差
C.部分领取手续费
D.账户转换费用
C【解析】P134，投连险的费用主要包括初始保费、风险保险费、账户转换费用、投资单位买卖差价、资产管理费、部分支取和退保手续费等。
70.下列选项中,不属于衡量家庭财务安全指标的是( )。
A.是否有充足的现金准备
B.是否有较好的工作
C.是否有适当、收益稳定投资
D.是否有舒适的住房
B【解析】P232，一般来说，衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括以下内容：(1)是否有稳定、充足的收入。(2)个人事业是否有发展的潜力。(3)是否有充足的现金准备。(4)是否有舒适的住房。(5)是否购买了适当的财产和人身保险。(6)是否有适当、收益稳定投资。(7)是否享受社会保障。(8)是否有额外的养老保障计划。
71.下列选项中，不属于非限定性资产管理计划的是( )。
A.股票型
B.混合型
C.债券型
D.QDII 型
C【解析】P144，限定性资产管理计划可细分为债券型和货币市场型;非限定性资产管理计划可分为股票型、混合型、FOF 型和 QDII 型。
72.Excel 表格的财务函数设置顺序一般是( )。
A.PV FV N I/Y PMT
B.PV N PMT FV I/Y
C.I/Y N PMT PV FV
D.I/Y PV PMT N FV
C【解析】P207，Excel 表格的财务函数设置顺序一般是 I/Y N PMT PV FV。
73.下列不属于进行股票投资时应注意的事项的是( )。
A.量力而行，合理选择
B.摆正心态，静待时机
C.风险分散，组合投资
D.定期评估，修正策略
B【解析】P147，对于个人投资者而言，在进行股票投资时要注意以下几个方面：(1)风险分散，组合投资。(2)量力而行，合理选择。(3)定期评估，修正策略。
74.下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是( )。
A.危机、客户投诉
B.没有预约的电话
C.体育锻炼
D.某些信件或邮件
C【解析】P260，A 项应位于时间管理优先矩阵第一象限;B 项应位于时间管理优先矩阵第三象限;D 项应位于时间管理优先矩阵第四象限。
75.金融衍生工具按照基础工具的种类划分，不包括( )。
A.股权衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.期权衍生工具
D【解析】P98，按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。
76.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以( )方式进行。
A.营业网点面谈
B.网络
C.电话
D.邮寄调查问卷
A【解析】P169，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
77.下列关于利益分配及激励机制的说法中，错误的是( )。
A.超过预期收益的部分，普通合伙人可按照较高的比例享有收益
B.“优先收回投资机制”是保障普通合伙人利益的一种机制
C.“回拨机制”是保障有限合伙人利益的一种机制
D.“优先收回投资机制”和“回拨机制”均反映了国内普通合伙人在募集资金方面的困境
B【解析】P156-P157, 在国内的实践中，为了吸引到投资人，有些私募股权投资基金往往采用“优先收回投资机制”和“回拨机制”，确保有限合伙人在收回投资之后，普通合伙人才可以享有利润分配，以保障普通合伙人与有限合伙人利益的一致性。因此，“优先收回投资机制”是保障有限合伙人利益的一种机制。
78.王先生具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，但常常又过于重视他人的意见，那么按交际风格分类，他属于( )。
A.猫头鹰型
B.孔雀型
C.鸽子型
D.老鹰型
C【解析】P176，鸽子型客户的优点：具有专心致志、持之以恒和忠实可靠的特点，是勤奋的工作者，具有合作精神，易于相处，值得信赖;缺点：犹豫不决和缺乏冒险精神，常常过于重视他人的意见，循规蹈矩不肆声张，往往处于被动的状态。
79.货币时间价值的影响因素不包括( )。
A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.货币数量
D【解析】P187，货币时间价值的影响因素有时间、收益率或通货膨胀率、单利与复利。
80.关于黄金 T+D 交易，下列说法中错误的是( )。
A.交易时间长，甚至可以在夜间交易
B.交易有做空机制
C.到期交割
D.具有较大的投资风险
C【解析】P142，黄金 T+D 交易无交割时间限制，减少了操作成本。
