判断题
1.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”。( )
A.正确
B.错误
A【解析】P51
2.直接融资与间接融资相比，其突出特点是比较灵活。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P85，间接融资同直接融资比较，其突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事，同时这些中介机构拥有较多的信息和专门人才，对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势，这对投融资双方都有利。
3.根据基金募集方式的不同，基金分为公司型基金和契约型基金。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P128，根据基金法律地位的不同，基金分为公司型基金和契约型基金;根据募集方式的不同，基金分为公募基金和私募基金。
4.期初年金与期末年金并无实质性的差别，二者仅在于收付款时间的不同。( )
A.正确
B.错误
A【解析】P193
5.金融衍生工具的可复制性是指只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品。( )
A.正确
B.错误
A【解析】P99
6.专业理财师必须拥有的基本专业素质是有一套规范科学的工作流程、方法。( )
A.正确
B.错误
A【解析】P222，虽然面对的客户不同，和客户面谈时的环境和内容千变万化，但作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。
7.年金是指在无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P192、P194，年金是指在一定限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。题干描述的是永续年金。
8.2009 年，中国保监会在《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》中规定各保险公司自3月15日起不得在银行储蓄柜台销售投连险，而限制在理财中心和理财柜销售。( )
A.正确
B.错误
A【解析】P134
9.家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P236，现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。
10.普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担有限责任。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P48，《中华人民共和国合伙企业法》第二条规定，普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。
11.获取理财师的执业资格只需要通过专业资格考试。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P22，绝大多数理财师资格证书权威管理机构都认为，获取理财师的执业资格不仅要通过专业资格考试，还需要达到相应的认证标准。
12.利率风险和再投资风险都是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险，但二者之间是此消彼长的关系( )
A.正确
B.错误
A【解析】P137，价格风险也叫利率风险，是指国债的市场利率变化对债券价格的影响。再投资风险也是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险。利率风险和再投资风险是此消彼长的关系。
13.在个人理财业务，特别是私人银行业务中，最常见的法人客户是机关法人。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P35，在个人理财业务，特别是私人银行业务中，最常见的法人客户是企业法人。
14.通货膨胀率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而收益率则是使货币购买力缩水的反向因素。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P187，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。
15.客户的理财需求就是投资高收益或保值增值。( )
A.正确
B.错误
B【解析】P124，许多金融从业人员，包括部分理财师把客户的理财需求简单概括为投资高收益或保值增值，这是极其片面甚至错误的。客户的需求不是简单一句话保值增值就能完整、准确描述的。
